Geld Lenen Kost Geld. Die slogan, bedoeld om ons te waarschuwen voor de gevaren van lenen, kennen we allemaal. Maar Geld Schuiven kost ook steeds meer geld. Zo las ik afgelopen week dat de meeste banken de kosten van de gewone betaalrekening weer fors omhoog gooien. Voor mijn betaalpakket bij de Rabobank betaal ik vanaf 1 juli € 6,95 per maand. In mijn administratie zie ik dat ik daarvoor in 2013 nog maar € 3,55 per maand betaalde. Het is dus ongeveer verdubbeld in tien jaar tijd.
Natuurlijk, alles wordt duurder. En de overheid verplicht de banken om ook goed op te letten dat wij geen terrorisme financieren of crimineel geld witwassen. En dat kost ook allemaal geld. De winstmarges in de bankenwereld zijn immers flinterdun, met lagere kosten voor een betaalrekening gaan er vast en zeker banken failliet…. 😈
De afgelopen jaren heeft alter ego Geldnerd er al vaak over gedacht om de Rabobank vaarwel te zeggen. De bank waar hij al sinds (letterlijk de dag na) zijn geboorte een bankrekening heeft. En ook nu bekruipt de gedachte mij weer.
Ik ben voor mijzelf nog eens goed nagegaan waarom ik nog steeds bij de Rabobank zit. De belangrijkste reden die ik nog kan bedenken is het uitgebreide CSV-exportbestand. Dat geeft mij meer informatie voor mijn administratie. Voor mijn persoonlijke administratie houd ik nog steeds een schaduwboekhouding bij in LibreOffice Calc, naast mijn officiële administratie in GnuCash. Want in GnuCash heb ik nog steeds geen rapportage ingericht om mijn spaarpercentage in de gaten te houden.
Het wordt toch eens een keer tijd om dat klusje op te pakken. Ik heb een rapport klaarstaan dat mij door een lezer is toegezonden. En dan, wie weet, wel de overstap te maken. Scheelt weer een spreadsheet. En scheelt geld.
Want voor een betaalrekening, een creditcard, en een spaarrekening voor mijn kleine buffer, ben ik bij ABN AMRO minder geld kwijt dan bij de Rabobank. En verhuizen is volgens mij best wel makkelijk sinds de Overstapservice er is.
Ben jij wel eens van bank gewisseld?
Ja, meerdere keren. Van de Ing naar ASN toen ze nog rente op de betaalrekening gaven (!) en van daar naar de Rabobank, omdat ze een hypotheek gaven zonder bouwvergunning voor ons speciale project. Inmiddels is de Rabo volledig gecentraliseerd en veel minder lokaal betrokken geworden, en zou ik liever naar een duurzamere bank teruggaan. Maar ja, die hypotheekrente hè…
Ik las in het artikel waar je naar verwees dat ASN en Rabo nog steeds het goedkoopst zijn. Daar houd ik me dan maar even aan vast.
Overstappen is makkelijk hoor, daar hoef je het niet om te laten.
Ik heb ook vanaf geboorte een rabo rekening gehad maar ben sinds ik een hypotheek heb (meer dan 20 jaar geleden) overgestapt naar ING ivm korting op de rente. De bank bevalt me goed, €3,2 per maand kosten, vind ik evengoed al hoog, vorig jaar was het nog 50 cent minder…Helaas verhoogt ING de laatste jaren ook de abonnementstarieven fors. Maar vind vooral de app en betaalmogelijkheid erg gebruiksvriendelijk zonder randomreaders etc.
Toen ik nog een hypotheek had, heb ik een tweede bankrekening genomen. Mijn werkgever maakte een deel van mijn salaris over naar de bank waar ik een hypotheek had.
Grappig; mijn schoonmoeder heeft een ING rekening en ik help haar wel eens met de bankzaken, maar vergeleken met de Rabo app vind ik die van de ING een draak van een app.
Ik heb ooit wel op het punt gestaan er weg te gaan toen ze me 16 cent debetrente in rekening brachten omdat ik het geld van mijn schuurtje van de spaar- naar de lopende rekening had overgemaakt en aansluitend de schuurleverancier had betaald. Die betaling ging instant, maar de overboeking pas ’s nachts kennelijk, zodat ik een uur of vier rood heb gestaan. Omdat ik letterlijk nooit rood sta, viel me dat direct op. De bank had mazzel dat ik het op zaterdagochtend ontdekte en dat ze toen niet open waren. Tegen de tijd dat het maandag was, had mijn vrouw me weer gekalmeerd.
Toevallig ben ik vorig jaar september overgestapt van Rabobank (ook sinds geboorte klant geweest) naar ABNAMRO vanwege rentekorting op de hypotheek en iets lagere kosten voor betalen, sparen, creditcard.
Overstappen was heel eenvoudig dankzij goed overzicht waar ik aan betaal en van ontvang en de overstapservice. Tot nu toe op geen enkel probleem gestuit.
Ooit heb ik mijn ‘native’ Rabobank verlaten voor de ING, dat viel verrassend slecht bij mijn boerenfamilie! 🙂 Inmiddels weer overgestapt naar ASN. Bevalt daar prima, en ik hou ervan dat er ook nagedacht wordt over morele kwesties.
Tweede en/of rekening liep bij ING. Vorig jaar na verhoging opgezegd en gratis en/of rekening geopend bij Revolut. Bevalt uitstekend, fijne app die helemaal op maat gemaakt kan worden, NL Iban, nog nooit problemen gehad met betalen in supermarkt oid, geen kosten, virtuele creditcard (ook voor eenmalig gebruik), sparen/laag risico beleggen met Money Market Funds mogelijk (rente +/- 3,10%). Natuurlijk bestaat gratis niet en betaal je met je data en eventueel overige producten (beleggen, verzekeren, reizen etc). Maar scheelt toch weer enkele tientallen euro’s per jaar.
Ooit overgestapt van de Postbank/ing naar de asn. Vind de asn best duur, maar ik kies voor duurzaam!
Omdat ik het leuk vind om te zien hoe diverse banken werken ben ik ben vaak van bank overgestapt. Van Postbank tot Regiobank en van iCard tot bunq, De overstapservice is niet perfect dus het is toch wel wat werk. Een nieuwe machtiging, een kennis die geld naar je oude rekening overmaakt, een energie leverancier die iCard niet erkent. Tenzij je lol hebt in dat soort dingen kan ik het niet aanraden.
Ook ik ben meerdere keren overgestapt, nu o.a. rekeningen bij Revolut, N26 en Wise. Gratis en betalingen worden vlot uitgevoerd.
Geen dure NL bank meer voor mij!
Ik wil eigenlijk weg bij de Rabobank, maar zie op tegen het gedoe en de rompslomp.
Ik ben zelf 11 jaar geleden overgestapt van de Rabo naar ABN.
Heb dit zonder de overstap service gedaan, als je alles inzichtelijk hebt is het een fluitje van een cent om dit zelf te regelen.
Ooit toen ik een jaar of 20 was zat ik ook bij de RABO min of meer omdat mijn ouders daar ook bankierden. Mijn salaris werd daar gestort en ik had ook een spaarrekening met een voor mijn leeftijd substantieel bedrag. Op een gegeven moment wilde ik wat contant geld opnemen, maar kreeg ik van de cassiere een briefje toegestopt of ik wel wist dat ik dan rood kwam te staan. Eh ja dat weet ik over een week komt mijn salaris dus geen probleem bovendien weet u dat ik goed ben voor mijn geld staat genoeg op mijn spaarrekening. Het was een klein kantoor en op dat moment stampvol en de mensen achter mij werden ongeduldig .Bovendien was dit in een dorp dus tal van bekenden. Mevrouw bleef drammen dat ik beter een kleiner bedrag op kon nemen. Mijn oudere broer was ook mee en begon zich ermee te bemoeien. Die werd er zo pissig om dat hij zei, wij willen allebei ons geld nu opnemen ook van de spaarrekeningen en zeggen dan beide onze rekeningen op. Toen wou mevrouw ineens wel meewerken, maar ja die kende mijn broer niet. Dus allebei ons geld opgenomen en allebei elders nieuwe rekeningen geopend.
Twee keer overgestapt, zonder gedoe.
De tweede keer moest ik één bedrijf erop attenderen dat ze maar bleven afschrijven van het oude bankrekeningnummer, maar dat was dus niet de schuld van de overstapservice maar van dat bedrijf.